Découvrez le bilan patrimonial, budgétaire et fiscal en 5 étapes
1 – Prise de contact / RDV découverte
Dans nos bureaux, en visio-conférence ou à votre domicile, c’est vous qui choisissez !
Le rendez-vous de découverte d’environ 2H s’articule autour de :
- La connaissance de votre environnement global (situation familiale, professionnelle, immobilière, financière, fiscale et sociale),
- La compréhension de vos besoins et de la définition de vos principaux objectifs.
2 – Réalisation de l’étude patrimoniale
Dès acceptation d’un devis personnalisé, un formulaire remplissable et une liste exhaustive de documents sont demandés pour la réalisation de cette étude. Vous vous engagez auprès des membres de l’équipe PatriHoM à communiquer et à fournir dans la plus grande transparence toutes les informations et documents nécessaires à la bonne réalisation de cette étude, condition nécessaire à une restitution de qualité dans un délai maximum de 3 à 4 mois.
3 – Etude patrimoniale, budgétaire et fiscale
Cet état des lieux permet d’avoir une vision globale de votre patrimoine en déterminant la valorisation de chaque bien, leur mode de détention et de gestion suivant votre régime matrimonial, leur rendement brut, net de charges et net fiscal, et de qualifier la répartition de ce patrimoine (par famille, par horizon de placement, par niveau de risque…).
Nous allons aussi anticiper les conséquences d’un éventuel changement de situation de chaque bien (cession d’un bien immobilier, sortie de sommes d’argent d’un contrat avant son terme…).
Une analyse budgétaire financière et fiscale, actuelle et future, est également réalisée afin de déterminer votre capacité d’épargne et d’anticiper l’ensemble de vos besoins, projets et réflexions (nouveau projet immobilier, études des enfants, départ à la retraite…).
Suivant une analyse personnalisée et objective de chaque bien (actif et passif), nous allons :
- Établir avec vous un diagnostic de votre situation patrimoniale personnelle et professionnelle
- Vous présenter les préconisations et conseils répondant à la totalité de vos problématiques et objectifs afin d’établir une stratégie patrimoniale adaptée
4 – Suivi personnalisé, planification
« UNE RELATION DE CONFIANCE SE CONSTRUIT SUR LA DURÉE »
Vous venez de réaliser un Bilan Patrimonial. Vous connaissez maintenant votre situation patrimoniale, précisément vos objectifs et la feuille de route à réaliser pour les atteindre. Différentes solutions patrimoniales ont été pensées et simulées. Vous souhaitez désormais que ces solutions soient mises en place par l’intermédiaire de différents professionnels de votre choix et qu’il soit vérifié régulièrement que ces solutions soient en accord avec l’évolution de votre situation personnelle et l’environnement juridique, social, fiscal, économique et financier global.
Nous assurerons ce suivi personnalisé par des entretiens réguliers en collaboration avec les professionnels de votre choix.
5 – MAJ annuelle du bilan successoral et matrimonial
Toutes sociétés dressent bien un bilan comptable obligatoire annuel qui permet de réaliser une photo de la société à un instant T de sa santé financière.
Individuellement, un bilan annuel de sa propre situation patrimoniale parait tout aussi nécessaire afin de se poser et d’actualiser les données et les préconisations réalisées. Avec le temps, votre situation et vos besoins changent, de nouvelles questions apparaissent, l’environnement économique, juridique, fiscal évolue… Les réponses et conseils prodigués, sont donc par essence, valables selon une situation à un instant donné.
Parce que votre situation et vos besoins évoluent dans le temps, nous restons à vos côtés dans la durée pour anticiper les conséquences de ces changements et adapter nos recommandations à l’évolution de votre situation et de vos préoccupations.
Enfin, nous pouvons vous accompagner dans vos démarches auprès de vos conseillers habituels (Notaire, avocat, expert-comptable…).
UNE RELATION DE PROXIMITÉ
Mickaël Houdmon, votre conseiller, reste disponible à tout moment par téléphone (ligne directe, pas de numéro surtaxé !) ou par email.
