Découvrez le bilan prévoyance en 4 étapes
1 – Prise de contact / RDV découverte
Dans nos bureaux, en visio-conférence ou à votre domicile, c’est vous qui choisissez !
Le rendez-vous de découverte d’environ 2H s’articule autour de :
- La connaissance de votre environnement global (situation familiale, professionnelle, immobilière, financière, fiscale et sociale)
- La compréhension de vos besoins et de la définition de vos principaux objectifs
2 – Réalisation de l’étude prévoyance
Dès acceptation d’un devis personnalisé, vous vous engagez auprès des membres de l’équipe PatriHoM à communiquer et à fournir dans la plus grande transparence toutes les informations et documents nécessaires à la bonne réalisation de cette étude, condition nécessaire à une restitution de qualité dans un délai maximum de 3 à 4 mois.
3 – Le bilan prévoyance
A partir de votre situation familiale et votre statut social actuel, nous analysons votre protection sociale obligatoire et facultative et vérifions que les garanties mises en place et le coût de ces garanties sont en cohérence avec votre situation et vos objectifs.
L’étude repose sur :
- la détermination du montant des indemnités versées en cas de maladie, accident, invalidité ou décès de vos différents régimes (obligatoire et facultatif)
- l’évaluation des exclusions possibles sur les contrats et des points de vigilance,
- la cohérence du coût des contrats facultatifs (MADELIN, assurance Homme-clé, assurance croisée entre associés…),
- l’évaluation de vos besoins en fonction de vos revenus,
- les écarts à combler ou à réduire entre le besoin souhaité et les garanties actuelles.
Enfin, nous pouvons vous accompagner dans vos démarches auprès de vos conseillers habituels (Banque, assurance…).
4 – MAJ de l’étude prévoyance
Parce que votre situation et vos besoins évoluent dans le temps, nous recommandons de réaliser l’étude prévoyance tous les 5 ans dans l’idéal pour répondre à l’évolution de la réglementation, de la tarification, de votre situation et de vos préoccupations.
UNE RELATION DE PROXIMITÉ
Mickaël Houdmon, votre conseiller, reste disponible à tout moment par téléphone (ligne directe, pas de numéro surtaxé !) ou par email.
