Découvrez le bilan successoral et matrimonial en 5 étapes
1 – Prise de contact / RDV découverte
Dans nos bureaux, en visio-conférence ou à votre domicile, c’est vous qui choisissez !
Le rendez-vous de découverte d’environ 2H s’articule autour de :
- La connaissance de votre environnement global (situation familiale, professionnelle, immobilière, financière, fiscale et sociale),
- La compréhension de vos besoins et de la définition de vos principaux objectifs.
2 – Réalisation de l’étude
Dès acceptation d’un devis personnalisé, un formulaire remplissable et une liste exhaustive de documents sont demandés pour la réalisation de cette étude. Vous vous engagez auprès des membres de l’équipe PatriHoM à communiquer et à fournir dans la plus grande transparence toutes les informations et documents nécessaires à la bonne réalisation de cette étude, condition nécessaire à une restitution de qualité dans un délai maximum de 3 à 4 mois.
3 – Étude successorale et matrimoniale
Ce bilan successoral et matrimonial vous permet d’assurer la protection juridique et financière de votre famille, sécuriser au mieux la famille suite à un évènement de la vie (divorce, incapacité, décès) et d’optimiser civilement et fiscalement la transmission.
A partir d’une analyse chiffrée suivant différents évènements de la vie, ce bilan vous propose des solutions quant au devenir de vos biens et de la protection de vos héritiers.
Dans la mise en place des solutions auprès des différents professionnels, nous pouvons donc vous accompagner dans vos démarches auprès de vos conseillers habituels (Notaire, avocat, assureurs, banquiers, expert-comptable…).
4 – Suivi personnalisé, planification
Vous venez de réaliser un Bilan successoral et matrimonial. Vous connaissez maintenant votre situation patrimoniale, précisément vos objectifs et la feuille de route patrimoniale permettant de les atteindre. Des solutions ont été pensées et simulées. Vous souhaitez désormais que ces solutions soient mises en place par l’intermédiaire de différents professionnels de votre choix et qu’il soit vérifié régulièrement que ces solutions soient en bonne adéquation avec l’évolution de votre situation personnelle et l’environnement juridique, fiscal, économique et financier global.
Nous assurerons ce suivi personnalisé par des entretiens réguliers en collaboration avec les professionnels de votre choix.
5 – MAJ annuelle du bilan patrimonial
Toutes sociétés dressent bien un bilan comptable obligatoire annuel qui permet de réaliser une photo de la société à un instant T de sa santé financière.
Individuellement, un bilan annuel de sa propre situation successorale et matrimoniale parait tout aussi nécessaire afin de se poser et d’actualiser les données et les préconisations réalisées. Avec le temps, votre situation et vos besoins changent, de nouvelles questions apparaissent, l’environnement économique, juridique, fiscal évolue… Les réponses et conseils prodigués, sont donc par essence, valables selon une situation à un instant donné.
Parce que votre situation et vos besoins évoluent dans le temps, nous restons à vos côtés dans la durée pour anticiper les conséquences de ces changements et adapter nos recommandations à l’évolution de votre situation et de vos préoccupations.
UNE RELATION DE PROXIMITÉ
Mickaël Houdmon, votre conseiller, reste disponible à tout moment par téléphone (ligne directe, pas de numéro surtaxé !) ou par email.
