Réalisez un bilan de votre situation patrimoniale, budgétaire et fiscale.

« En mai fais ce qu’il te plait », ce dicton n’est pas le plus adapté aux échéances fiscales.

Cette année encore, vous allez devoir vous poser et prendre du temps pour établir votre déclaration de revenus (rappel des dates limites ci-dessous ⬇️).

C’est également une période de l’année où tout s’accélère… 🏎️ notamment les projets.

Vous venez de préparer les éléments pour votre déclaration de revenus et vous vous interrogez :
« Comment aurais-je pu réduire ma fiscalité l’année dernière ? Quel va être l’impact financier de la sortie de l’un de mes enfants de mon foyer fiscal ? En tant que dirigeant, ma stratégie de rémunération est-elle bien pertinente ? Aurais-je dû verser une somme sur un plan d’épargne retraite (PER) pour réduire ma fiscalité ? Que va engendrer mon projet d’investissement immobilier locatif sur ma fiscalité ? »
Ce sont des questions qui nous reviennent souvent et qui soulèvent d’autres réflexions lors des différents entretiens avec les familles sur leurs projections :
* Nos placements sont-ils judicieux ? 💶
* Une réorganisation de notre patrimoine immobilier ou financier est-elle à envisager ? 🏠
* Quels sont nos besoins pour les prochaines années ? 🧑‍🧑‍🧒‍🧒
* Est-il possible de réduire mon activité professionnelle en fin de carrière sans mettre en difficulté notre budget familial et notre situation financière personnelle ?💭

Certains évènements (achat d’un bien immobilier, prochain départ en retraite, transmission de son patrimoine…) déclenchent parfois l’intérêt ou la nécessité de réaliser un bilan de sa situation patrimoniale, budgétaire et fiscale.
Mais nous sommes convaincus au sein de PatriHoM, qu’il n’est pas nécessaire d’attendre forcément ces changements pour réaliser un état des lieux, d’ajuster les corrections nécessaires, d’établir avec vous un diagnostic neutre de votre situation et de vous présenter les préconisations et conseils répondant à vos problématiques et objectifs.

Nos clients, notamment les dirigeants de sociétés, nous le répètent tellement souvent : « ce bilan devrait être OBLIGATOIRE comme la réalisation de nos bilans comptables! »

🤝Alors n’attendez pas, allez-y et n’hésitez pas à nous contacter 📧. Nous sommes à votre disposition pour répondre à vos interrogations et réflexions.

🗓️Les dates limite de déclaration sur impot.gouv.fr sont jusqu’au :
* 23 mai (pour départements N°1 à 19),
* 30 mai (pour départements N°20 à 49),
* 6 juin (pour départements N°50 à 974/976)

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